Корпоративные казначейства Банки Платежные системы Системы денежных переводов Обмен электронных валют

Автоматизация малых и средних банков

CANOPUS CORE Banking

Объединяет группу продуктов, ориентированных на автоматизацию малых и средних банков и кредитных союзов. Базируется на универсальном банковском ядре MacroBank5+

Позволяет автоматизировать все основные бизнес-процессы, как традиционного банкинга, так и электронного банкинга, включая: Интернет-банкинг, СМС-банкинг, Мобильный банкинг .

Соответствует самым современным требованиям по безопасности информационных систем, обладает высокой степенью адаптируемости под требования конкретного клиента, поддерживает международные стандарты финансового учета и обмена финансовыми сообщениями: ISO20022, ISO8583, IAS 30 и др.

CANOPUS WEBbank

Предназначен для автоматизации банков, максимально ориентированных на оказание своим клиентам банковских услуг через сеть Интернет.

Позволяет организовать работу с большинством банковских продуктов, предлагаемыми современными банками своим клиентам, в режиме реального времени через веб-приложение, подсистему мобильного банкинга или СМС-банкинга.

CANOPUS WEBbank – современная банковская система для современных банков.

Функции системы (Операции)

Основные:

        Открытие и управление клиентскими счетами;

Обработка входящих/исходящих платежей;

Конвертации валют;

Расчеты по кредитам/овердрафтам;

Расчеты по депозитам;

Выпуск и обслуживание банковских карт;

Взаимодействие с внешними платежными системами;

Взаимодействие с системами электронных денег;

Взаимодействие с системами электронной коммерции (мерчантами);

Дополнительные:

                AML-compliance (контроль подозрительных транзакций, поддержка «черных» списков);

                Формирование/контроль бюджетов;

                Формирование отчетов;

                Контроль лимитов, управление рисками;

                Взаимоотношения с клиентами (CRM)

                Настройка прав доступа и конфигурации рабочих мест пользователей

Модули системы:

—  Ядро системы

◦       Главная книга;

◦       План счетов;

◦       Лицевые счета;

◦       Клиенты;

◦       Отчеты;

◦       Документооборот;

◦       Тарифы;

◦       Справочники;

◦       НОСТРО-счета

◦       Документы (транзакции).

—  Интернет-банк

◦       Заявление на открытие счета онлайн;

◦       Платежи;

◦       Конвертации;

◦       Заявления на кредит/список кредитов;

◦       Заявления на депозит/список депозитов;

◦       Конвертации;

◦       Внутренняя почта;

◦       Электронные валюты;

◦       Счета/выписки.

—  SMS-банкинг

◦       Внутренние переводы через СМС;

◦       Запрос баланса через СМС;

◦       Блокировка карты через СМС;

◦       Пополнение счета с предоплатной карты через СМС;

◦       Подтверждение отложенного платежа через СМС;

◦       Получение уведомлений через СМС

—  Платежные карты

◦       Заявка на выпуск карты онлайн;

◦       Пополнение карты онлайн;

◦       Блокировка карты, изменение статуса карты;

◦       Заявка на изменение лимита по карте онлайн;

◦       Список активных карт клиента и их статусов;

◦       Список операций по карте (выписка).

—  Кредиты/Овердрафты

◦       Настройка кредитных продуктов;

◦       Заявки на выдачу кредитов онлайн;

◦       Реестр кредитных договоров;

◦       Контроль исполнения кредита (кредитная карта);

◦       Кредитные линии и овердрафты

—  Депозиты

◦       Настройка депозитных продуктов;

◦       Заявки на размещение депозита онлайн;

◦       Реестр депозитных договоров;

◦       Выписка по депозитному договору

—  Электронные валюты

◦       Интерфейсы с системами электронных валют (WebMoney, RBC, и др.);

◦       Справочник электронных валют;

◦       Курсы электронных валют;

◦       Обмен электронных валют;

◦       Пополнение счета с внешнего электронного кошелька;

◦       Платежи в электронных валютах.

—  Покупка/продажа валют (ForEx);

—  AML-compliance (черные списки, контроль подозрительных транзакций);

—  Бюджетирование;

—  Взаимоотношения с клиентами (CRM);

—  Инвестиции (Investments);

—  Управление рисками и лимиты

Преимущества для бизнеса

                Максимальный охват клиентской аудитории без необходимости создания дополнительных физических офисов и филиалов;

                Снижение себестоимости транзакций;

                Сокращение объема ручной обработки операций (STP);

                Непрерывный контроль в режиме реального времени всех банковских транзакций и агрегативных показателей;

                Повышение управляемости бизнеса в целом

Конкурентные преимущества

                Высокая адаптируемость системы под требования заказчика. Гибкая настройка тарифов, счетов, бизнес-процессов, отчетов и пр.;

                Модульный принцип построения;

                Низкая стоимость владения;

                Мультивалютная система учета;

                Дружественный пользовательский интерфейс;

                Высокая надежность, стабильность в работе;

                Развитая система внутренней безопасности, целостности данных.

Система CANOPUS WEBbank может устанавливаться на серверах заказчика либо использоваться в режиме банковского аутсорсинга (SaaS – software as a service) на хостинговой площадке компании CANOPUS

CANOPUS SME-banking

Система автоматизации для банков, ориентированных на оказание услуг корпоративным клиентам

В условиях усиления конкурентной борьбы на рынке банковских услуг, в современном банкинге появился ряд новых направлений, непосредственно связанных с развитием информационных технологий, в частности: электронный инвойсинг (E-invoicing), мобильные и интернет-платежи (mobile payments) и др.

При этом наблюдается дефицит банковских услуг, ориентированных на определенные клиентские ниши, в частности – малые и средние компании и небольшие холдинги (small and medium enterprices – SME)

Основной задачей для банков стало предоставление своим клиентам современных сервисов, максимально ориентированных на их потребности в режиме 24/7

Именно такую возможность обеспечит внедрение системы CANOPUS SME-banking. Данный продукт ориентирован на SME-сектор банковских услуг.

CANOPUS SME-banking включает в себя 3 основных подсистемы:

- Электронный инвойсинг (E-invoicing);

- Межбанковский расчетный центр (Clearing);

- Корпоративное казначейство для клиентов банка (Corprate Treasury Outsourcing)

Основная задача – создать максимально ориентированный на корпоративного клиента центр оказания банковских услуг, включая как традиционные банковские услуги (кредиты, депозиты, платежные карты и пр.), так и услуги электронного банкинга и электронного инвойсинга.

Инновационные решения, которые легли в основу концепции CANOPUS SME-banking успешно внедрены в ряде ведущих банковских институтов мира, включая Bizner Bank, Royal Bank of Scotland и др.

Особое внимание на протяжении нескольких последних лет развитию корпоративного сегмента уделяет международная система межбанковских расчетов S.W.I.F.T

Функции системы (Операции)

        Осуществление расчетов между поставщиками и потребителями услуг в режиме реального времени;

        Управление потоками платежей корпоративных клиентов в режиме STP (с минимальным участием оператора на всех стадиях обработки транзакции);

        Оказание традиционных банковских услуг корпоративным клиентам через Интернет (кредиты, депозиты, платежные карты и пр.);

        Оказание услуг для предприятий электронной коммерции (мерчантов)

Преимущества для бизнеса

                Снижение издержек на персонал за счет максимального использования технологий сквозной обработки транзакций (STP);

                Возможность предоставления корпоративным клиентам набора финансовых услуг в максимально удобном для них формате;

                Максимальный охват клиентской аудитории. Увеличение числа обслуживаемых клиентов при минимальном количестве банковского персонала.

Конкурентные преимущества

                Высокая адаптируемость системы под требования заказчика. Гибкая настройка тарифов, счетов, бизнес-процессов, отчетов и пр.;

                Модульный принцип построения;

                Низкая стоимость владения;

                Мультивалютная система учета;

                Режим реального времени

                Дружественный пользовательский интерфейс, развитый WEB-интерфейс для клиентов

                Высокая надежность, стабильность в работе;

                Развитая система внутренней безопасности, целостности данных.

                Открытый API. Интегрируемость системы. Легкость подключения внешних провайдеров, включая – платежные системы, системы электронных денег, процессинговые центры,  учетные бухгалтерские и ERP-системы