Автоматизация банков Канопус

Банки

Canopus Core Banking

Решение Core Banking объединяет группу продуктов, ориентированных на автоматизацию малых и средних банков и кредитных союзов.

Базируется на универсальном банковском ядре MacroBank5+

Позволяет автоматизировать все основные бизнес-процессы, как традиционного банкинга, так и электронного банкинга, включая: Интернет-банкинг, СМС-банкинг, Мобильный банкинг.

Соответствует самым современным требованиям по безопасности информационных систем, обладает высокой степенью адаптируемости под требования конкретного клиента, поддерживает международные стандарты финансового учета и обмена финансовыми сообщениями: ISO20022, ISO8583, IAS 30 и др.

CANOPUS WEBbank

Предназначен для автоматизации банков, максимально ориентированных на оказание своим клиентам банковских услуг через сеть Интернет.

Позволяет организовать работу с большинством банковских продуктов, предлагаемыми современными банками своим клиентам, в режиме реального времени через веб-приложение, подсистему мобильного банкинга или СМС-банкинга.

CANOPUS WEBbank – современная банковская система для современных банков.

Функции системы (Операции)

Основные:

Открытие и управление клиентскими счетами;
Обработка входящих/исходящих платежей;
Конвертации валют;
Расчеты по кредитам/овердрафтам;
Расчеты по депозитам;
Выпуск и обслуживание банковских карт;
Взаимодействие с внешними платежными системами;
Взаимодействие с системами электронных денег;
Взаимодействие с системами электронной коммерции (мерчантами);

Дополнительные:

AML-compliance (контроль подозрительных транзакций, поддержка «черных» списков);
Формирование/контроль бюджетов;
Формирование отчетов;
Контроль лимитов, управление рисками;
Взаимоотношения с клиентами (CRM)
Настройка прав доступа и конфигурации рабочих мест пользователей

нажмите на картинку для увеличения

Модули системы:

Ядро системы

      Главная книга;

       План счетов;

       Лицевые счета;

       Клиенты;

       Отчеты;

       Документооборот;

       Тарифы;

       Справочники;

       НОСТРО-счета

       Документы (транзакции).

Интернет-банк

       Заявление на открытие счета онлайн;

       Платежи;

       Конвертации;

       Заявления на кредит/список кредитов;

       Заявления на депозит/список депозитов;

       Конвертации;

       Внутренняя почта;

       Электронные валюты;

       Счета/выписки.

SMS-банкинг

       Внутренние переводы через СМС;

       Запрос баланса через СМС;

       Блокировка карты через СМС;

       Пополнение счета с предоплатной карты через СМС;

       Подтверждение отложенного платежа через СМС;

       Получение уведомлений через СМС

Платежные карты

       Заявка на выпуск карты онлайн;

       Пополнение карты онлайн;

       Блокировка карты, изменение статуса карты;

       Заявка на изменение лимита по карте онлайн;

       Список активных карт клиента и их статусов;

       Список операций по карте (выписка).

Кредиты/Овердрафты

       Настройка кредитных продуктов;

       Заявки на выдачу кредитов онлайн;

       Реестр кредитных договоров;

       Контроль исполнения кредита (кредитная карта);

       Кредитные линии и овердрафты

Депозиты

       Настройка депозитных продуктов;

       Заявки на размещение депозита онлайн;

       Реестр депозитных договоров;

       Выписка по депозитному договору

Электронные валюты

       Интерфейсы с системами электронных валют (WebMoney, RBC, и др.);

       Справочник электронных валют;

       Курсы электронных валют;

       Обмен электронных валют;

       Пополнение счета с внешнего электронного кошелька;

       Платежи в электронных валютах

Покупка/продажа валют (ForEx);
AML-compliance (черные списки, контроль подозрительных транзакций);
Бюджетирование;
Взаимоотношения с клиентами (CRM);
Инвестиции (Investments);
Управление рисками и лимиты

Преимущества для бизнеса

Максимальный охват клиентской аудитории без необходимости создания дополнительных физических офисов и филиалов;

Снижение себестоимости транзакций;

Сокращение объема ручной обработки операций (STP);

Непрерывный контроль в режиме реального времени всех банковских транзакций и агрегативных показателей;

Повышение управляемости бизнеса в целом

Конкурентные преимущества

Высокая адаптируемость системы под требования заказчика. Гибкая настройка тарифов, счетов, бизнес-процессов, отчетов и пр.;

Модульный принцип построения;

Низкая стоимость владения;

Мультивалютная система учета;

Дружественный пользовательский интерфейс;

Высокая надежность, стабильность в работе;

Развитая система внутренней безопасности, целостности данных.

Система CANOPUS WEBbank может устанавливаться на серверах заказчика либо использоваться в режиме банковского аутсорсинга (SaaS – software as a service) на хостинговой площадке компании CANOPUS

CANOPUS SME-banking

Система автоматизации для банков, ориентированных на оказание услуг корпоративным клиентам

В условиях усиления конкурентной борьбы на рынке банковских услуг, в современном банкинге появился ряд новых направлений, непосредственно связанных с развитием информационных технологий, в частности: электронный инвойсинг (E-invoicing), мобильные и интернет-платежи (mobile payments) и др.

При этом наблюдается дефицит банковских услуг, ориентированных на определенные клиентские ниши, в частности – малые и средние компании и небольшие холдинги (small and medium enterprices – SME)

Основной задачей для банков стало предоставление своим клиентам современных сервисов, максимально ориентированных на их потребности в режиме 24/7

Именно такую возможность обеспечит внедрение системы CANOPUS SME-banking. Данный продукт ориентирован на SME-сектор банковских услуг.

CANOPUS SME-banking включает в себя 3 основных подсистемы:

- Электронный инвойсинг (E-invoicing);

- Межбанковский расчетный центр (Clearing);

- Корпоративное казначейство для клиентов банка (Corprate Treasury Outsourcing)

Основная задача – создать максимально ориентированный на корпоративного клиента центр оказания банковских услуг, включая как традиционные банковские услуги (кредиты, депозиты, платежные карты и пр.), так и услуги электронного банкинга и электронного инвойсинга.

Инновационные решения, которые легли в основу концепции CANOPUS SME-banking успешно внедрены в ряде ведущих банковских институтов мира, включая Bizner Bank, Royal Bank of Scotland и др.

Особое внимание на протяжении нескольких последних лет развитию корпоративного сегмента уделяет международная система межбанковских расчетов S.W.I.F.T

Функции системы (Операции)

Осуществление расчетов между поставщиками и потребителями услуг в режиме реального времени;
Управление потоками платежей корпоративных клиентов в режиме STP (с минимальным участием оператора на всех стадиях обработки транзакции);
Оказание традиционных банковских услуг корпоративным клиентам через Интернет (кредиты, депозиты, платежные карты и пр.);
Оказание услуг для предприятий электронной коммерции (мерчантов)

Преимущества для бизнеса

Снижение издержек на персонал за счет максимального использования технологий сквозной обработки транзакций (STP);

Возможность предоставления корпоративным клиентам набора финансовых услуг в максимально удобном для них формате;

Максимальный охват клиентской аудитории. Увеличение числа обслуживаемых клиентов при минимальном количестве банковского персонала.

Конкурентные преимущества

Модульный принцип построения;

Низкая стоимость владения;

Мультивалютная система учета;

Режим реального времени

Дружественный пользовательский интерфейс, развитый WEB-интерфейс для клиентов

Высокая надежность, стабильность в работе;

Развитая система внутренней безопасности, целостности данных.

Открытый API. Интегрируемость системы. Легкость подключения внешних провайдеров, включая – платежные системы, системы электронных денег, процессинговые центры, учетные бухгалтерские и ERP-системы

КАРТА САЙТА

Canopus Core Banking

CANOPUS WEBbank

Функции системы (Операции)

Модули системы:

CANOPUS SME-banking

Функции системы (Операции)

Преимущества для бизнеса

Конкурентные преимущества